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晋江沃客是怎样骗人的高收益背后的庞氏骗局

发布时间:2021-01-07 13:02:54 阅读: 来源:安全阀厂家

“投入3.5万元,一年秒变47万元!”、“投资90天,可以赚30%,继续投利滚利,一年收益可达10倍”……

一度“红红火火”的晋江沃客生活理财,近日因涉嫌网络传销,公司8名骨干人员被晋江市检察院以涉嫌组织、领导传销活动罪批捕。

据介绍,至被查封时,沃客理财在一年多的时间里发展会员30多万人、涉案金额达数亿元。那么它是如何让广大投资者步步沦陷呢?记者深入采访,揭开沃客背后的“庞氏骗局”。

5月24日,警方对沃客公司办公场所进行查封。

深度揭秘

既造假又洗脑

疯狂CPM币编传销网

有别于传统传销模式,金融传销沿袭了庞氏骗局“以新还旧”(利用新投资人的钱向老投资者支付利息、奖励和短期回报,以制造赚钱假象)的核心,承诺高收益,靠投资人去发展新的投资人。沃客公司正是打着“金融互助”的旗号,通过造假和洗脑,包装出“实力强大”的经营假象,设置宣称只涨不跌的“CPM币”,引诱投资人加入以及发展下线,编织起金融传销网,实现他们所谓的“暴富神话”。

警方通报

“沃客”涉案数亿元 会员达30多万人

7月4日,晋江警方发布案情通报:福建沃客生活信息科技有限公司(以下简称“沃客”)存在网络传销违法行为,泉州、晋江两级公安机关于5月24日下午对位于梅岭街道、金井镇区两处沃客公司办公场所进行查封,当场抓获违法犯罪嫌疑人王某妙(男,1973年出生,晋江人)等17人。

警方现已查明,犯罪嫌疑人王某妙等人制订传销“游戏规则”,设立WK网络理财平台,发行虚拟货币,宣称只涨不跌、永不增发,通过拉人头的形式在全国范围内发展大量会员,并以层级形式进行排列。会员投资700元便可成为最低级别的一星会员,从一星到六星,最高投资额为3.5万元。会员根据注册级别,从发展下线的参与者中获得商务中心奖、直推奖、对碰奖、见点奖、领导奖等不同层次的奖金。

据通报,至被查封时,沃客公司在一年多的时间里发展会员30多万人、人员涉及全国31个省份,涉案金额达人民币数亿元。

今年7月1日,王某妙等8人因涉嫌组织、领导传销活动罪,被晋江市检察院依法批准逮捕。7月2日,晋江警方对王某妙等人执行逮捕。据检察官介绍,目前沃客理财案卷宗已有300多页,王某妙个人账户就冻结涉案资金6亿多元,正反面打印其单张银行卡流水单,需2000多张A4纸。

传销内幕

CPM币编织传销网 发展下线奖励多

投资沃客如何赚钱?很多投资者说着说着,也把自己搞糊涂了,他们搞不懂钱怎么来的,反正就是把钱放里面,等着翻倍就对了。

检察院侦查查明,该理财项目根据投资金额设定不同等级会员,投资700元是一星会员,投资35000元是六星会员;不同星级会员获得50至3000个不等的电子币;会员使用电子币购买沃客理财系统发行的虚拟电子货币“CPM”,而CPM币被宣称只涨不跌、永不增发,且可以拆分、裂变和升值;之后,CPM币可换取该系统的K币在会员之间进行交易,这部分获利被称作静态收益。

CPM币初始发行量30万个。发行后就在玩家之间互相买卖,就像击鼓传花一样,新进投资者只能找老投资者购买,再传给老会员重复投资。当投资者交钱后,就跟CPM币打交道,而这种虚拟货币是传销组织设置的,根本未被政府部门承认。

而动态收益是发展“下线”奖励:发展会员数量多、投资金额大的会员有5%的“商务中心奖”;投资者推荐会员,根据不同会员等级领取5%至10%不等的“直推奖”;直推的会员再各自发展会员就会产生“对碰奖”;另有“见点奖”和“领导奖”,也是根据发展新会员设定。在沃客生活理财网站的软文提到,平台做动态推广的会员非常多,保守估计最少占比40%。

“投入3.5万元,一年秒变47万元。”今年2月初,投资者小苏经朋友推荐投资3.5万元,期待着一年后暴富,如今那钱款也不知在何方,不过朋友作为上线,从中至少获得1750元的“拉人头”奖金。

忽悠手法

吹牛!谎称跨国合作 包装出“强大实力”

不少传销组织深谙包装之道。它们有的打着“境外名人名企”旗号,有的号称有官方背景,或宣称有高楼大厦实力强,或以“慈善救助”为幌子,欺骗投资客上当受骗。

据晋江市检察院侦查查明,王某妙对外谎称WK理财网站与新加坡的“DEMWK”公司合作,参与投资该公司发行的虚拟电子货币“CPM”,可获得高额回报。

而今年3月以来,朋友圈里有不少人转发一则微信内容:“沃客公司规模越来越大,不久就有自己的沃客大楼……老板家乡金井镇政府,批了三块地让我们董事长选一块自建沃客自己的沃客大厦。”有群众就质疑,镇政府怎么有权力给一家企业批地呢?

金井镇政府相关人士接受采访时表示,王某妙此前曾到镇里要求买地,但项目还没有眉目,不存在什么批三块地让企业主自选的情况。落网前,王某妙称“这个可能是相关人士在宣传方面夸大了”。

造假!成立空壳公司 制造事业红火假象

为给违法行为披上合法外衣,不法分子往往成立公司,办理完备的工商执照等手续,以掩盖其非法目的、迷惑投资客,其实并没有实际经营或投资项目。

2015年9月,王某妙使用经WK理财项目获利的资金,注册“福建沃客生活信息科技有限公司”,自己作为法定代表人。然而,“全国企业信用信息公示系统”显示,该公司获批的经营范围有软件开发、互联网信息服务等,但特别指明“不含金融、证券或期货的投资咨询”和“不得从事增值电信、金融业务”。

沃客理财将办公地点设在晋江梅岭街道一高档写字楼。因全国前来投资、咨询的群众络绎不绝,今年4月,王某妙又在晋江金井镇成立“沃客生活会所”,还经常在高档酒店召开招商会,制造事业红红火火的假象。

实际上,王某妙落网后交代,他自己知道沃客理财的经营模式是非法的。但他辩称,再过几个月,他打算将赚到的钱投入实体经济,做电商或高档美容会所,未来能“秒杀”马云的淘宝网。不过,经过调查,他名下的两家公司都是空壳公司,没有实际投资项目。

洗脑!神化公司高管 煽动投资者进圈套

都说无利而不往,传销项目多以炮制几倍甚至几十倍投资回报率的宣传噱头,才好引诱他人上当。“沃客理财,7次拆分,静态12至15倍回报。”这样的宣传见诸各大贴吧、微信群中。

深知群众有“跟着大老板有肉吃”的心理,在沃客理财的宣传中,王某妙被神化,“很懂行和专业,也是国内第一个拆分盘、敢于直接露脸、全力以赴统战在沃客一线市场的董事长……前期大部分让利给了投资者和市场分享者,旨在扶贫助人文化”。

王某妙组织游某玉、李某端等四人分别成立各自团队,号称“四大金刚”,在全国范围内推广WK理财项目,发展下线会员投资。这“四大金刚”买来奔驰、保时捷卡宴、宝马等豪车,称是投资沃客理财赚来的,以吸引投资者。

其中,李某端还是沃客理财主要的授课讲师。这些讲师用煽动性强的授课视频“洗脑”、忽悠投资者。同时,他们组织早期投资WK理财项目的“成功人士”,忽悠前来咨询的群众及初入沃客理财的会员,讲解项目基本情况和投资奖励制度,引诱他人投资。

当事者说

有人执迷不悟

被骗骗人最后骗自己

短短一年多时间,就有30多万会员,这些投资“沃客”的人一步步陷入其中。采访中,记者发现不少投资者结识“沃客”,一开始是从“朋友那儿听说”或者莫名其妙被拉到微信群。尽管没搞懂什么是虚拟投资,但在朋友或群友的口中,“有人在‘沃客’赚了大钱。”一些投资者先是被骗,又骗亲友下水,最后编织谎言“骗自己”——在沃客被查处后仍然执迷不悟,甚至认为依法办案的警方断了自己的财路。

沃客公司制造生意红火的假象,诱惑投资者步步陷入其中。

被骗

投了20多万 沃客被查封

今年3月初,家住晋江青阳的陈先生被一个朋友拉进沃客生活理财群,群友宣传该项目每45天投资额就能翻倍,有人因此赚了几百万元,他越听越激动,就让朋友推荐自己成为沃客会员。

“投了20多万,想想一年后就能翻到一两百万,心里就激动不已。”陈先生说,他耐着性子等了一个多月,终于买到CPM币,就等着拆分增值了,却等来沃客涉嫌传销被查封的消息。

骗人

“我都想死了,无脸见亲友”

沃客吸引人的还有它的动态收益,通俗来讲,就是“推荐奖”。为此,很多投资者积极向身边的亲朋好友宣扬沃客理财,让越来越多人加入,姚女士就是其中一个。

“我都想死了,当时怎么也没想到会是这样。”记者见到姚女士时,她一脸憔悴,眼眶发红,她说就因为沃客,刚跟丈夫吵架,自己如今都无脸见亲友。姚女士介绍,她丈夫经营公司,自己居家照顾孩子,去年年底在美容院闲聊时,一名女子将她拉到沃客微信群,并作为姚女士的推荐人,让姚女士顺利在沃客平台投钱。

“我想既然宣称有那么高的回报,投进去肯定是好事,我也是希望她们能赚钱。” 姚女士询问得知“拉人头”有奖励,在自己前后投了100多万元后,也陆续向亲友推荐,包括她姐姐、闺蜜等。担心她们不信,姚女士便称自己亲眼看到谁赚了很多钱,买房又买车。听她那么说,亲友们都信了,纷纷投钱,她姐姐甚至把本来要开餐馆的20多万元投进去了。

姚女士说,沃客理财被查封后,虽然亲友顾及亲情也没怎么怪她,但她自己觉得很内疚,丈夫也因此责怪她。

骗己

宁可活在谎言里 不愿醒来

“父母投了十几万元,我怎么劝都不听,到现在都没醒悟,我一说沃客涉嫌传销被查封,他们就跟我急,说沃客是被‘黑’了。”在福州的唐女士向记者抱怨,其父母痴迷沃客,谁的话也听不进去,执意投了十几万元进去。沃客出事后,两老人每天看着微信群,期待有转机。

不止唐女士父母,在沃客微信群(出事后,该微信群更名为“天使生活交流群”),不少沃客理财会员自欺欺人,称“既然已经投资了,那就相信到底,打破头也要往前走,兴许有惊喜”。甚至有些人把责任推到警方头上,称是“公安部门乱搞才会这样,只要沃客没出事大家都能赚钱”。在微博上,只要是关于“沃客涉嫌传销”的消息,就有很多评论和谩骂。“他们或是宁愿活在谎言里,不愿醒来。”有群众描述这些人的心理。

金融人士:

典型庞氏骗局

没有新下线就崩盘

熟悉行内门道的金融界人士指出,没有只涨不跌的生意,高回报宣传基本上是诱饵。类似这种金额传销项目,基本不产生实际效益,它沿袭了庞氏骗局“以新还旧”的核心,即利用新投资人的钱向老投资者支付利息、奖励和短期回报,以制造赚钱假象。

而一旦没有新投资者进场,资金链断裂,项目就面临崩盘,投资人血本无归。大量投资者受蒙蔽,在于信息不对等,不知道自己属于“击鼓传花”的哪个环节,表象上一开始有收益,其实自己的本金早已成为他人分食的馅饼。

一名投资理财业内人士表示,目前正常的银行理财产品年化收益率才3%-4%,像这种收益有几倍甚至10倍的,肯定是假的。他提醒,投资首先要认清产品,承诺超高额回报的,十有八九是有问题;其次,投资前应该对投资的产品有深刻研究,“从别人那儿听说”而跟着投资是很危险的。如果听说谁投资了什么理财产品,至少要看对方的交易记录,何况有些非法项目的记录是可以伪造的。

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